Алматы: Как вернуть заблокированные деньги из-за мошенничества

В последние годы Казахстан столкнулся с увеличением случаев финансового мошенничества, что привело к необходимости разработки новых мер по защите потребителей финансовых услуг. Для решения данной проблемы Национальный банк страны внедрил законодательные поправки, направленные на упрощение процесса возврата средств, заблокированных в результате подозрительных транзакций.

Законодательные изменения и их последствия

В 2023 году были приняты поправки, расширяющие функционал национального Антифрод-центра. Эти изменения позволили значительно упростить процедуры возврата средств для граждан, ставших жертвами мошенничества. Поправки вступили в силу 31 августа 2025 года и были частью более широкого закона, касающегося развития финансового рынка и защиты прав потребителей.

Процедура возврата заблокированных средств

Если ваши деньги были заблокированы в ходе транзакций, подозреваемых в мошенничестве, необходимо предпринять следующие шаги:

1. Обратиться в правоохранительные органы: Это первый шаг, который необходимо сделать, чтобы инициировать процесс возврата.
2. Получить уведомление о мошеннической транзакции: Правоохранительные органы должны направить в банк уведомление о признании транзакции мошеннической, которое санкционируется прокуратурой.
3. Ожидать возврата средств: Банк должен вернуть деньги не позднее следующего операционного дня после получения уведомления.

"Таким образом, основанием для возврата является уведомление от органа уголовного преследования, санкционированное прокурором. В связи с чем пострадавшим от мошенничества следует обращаться в правоохранительные органы," — сообщили в Нацбанке.

Сроки возврата и возможные риски

Национальный банк также отметил, что возврат средств осуществляется через платёжный ордер и платёжное поручение, и возможен только в пределах заблокированной суммы. Если на момент блокировки на счету получателя отсутствовали средства, ущерб подлежит возврату исключительно в судебном порядке.

"В случае, если на счету получателей на момент блокировки отсутствовали деньги, ущерб подлежит возврату в судебном порядке," — добавили в Нацбанке.

Роль Антифрод-центра

Антифрод-центр Национального банка является ключевым элементом в борьбе с финансовым мошенничеством. Платформа, запущенная 22 июля 2024 года, обеспечивает молниеносный обмен данными между участниками финансового рынка, что позволяет предотвратить обналичивание украденных средств.

Увеличение случаев мошенничества

Национальный банк также предупреждает о росте телефонного мошенничества, когда злоумышленники используют личные данные граждан для несанкционированной блокировки банковских карт. Мошенники обращаются в контактные центры банков от имени клиентов, сообщая о потере карты, что приводит к её немедленной блокировке.

Таким образом, обновления в законодательстве и активизация работы Антифрод-центра направлены на защиту граждан и упрощение процесса возврата средств, что является важным шагом в борьбе с финансовым мошенничеством в Казахстане.

Нашли ошибку?