Блокировка банковских счетов: новые меры и последствия

Национальный Банк Казахстана объявил о введении новых законодательных поправок, направленных на борьбу с мошенничеством на финансовом рынке. Эти изменения касаются не только расширения функций Национального Антифрод-центра, но и упрощения процесса возврата средств для граждан, ставших жертвами мошеннических действий.

Ключевые изменения в законодательстве

• Упрощение возврата средств: Теперь для возврата заблокированных средств достаточно уведомления от следственных органов с санкцией прокурора, что значительно ускоряет процесс (ранее требовалось решение суда).
• Создание базы данных: Национальный Антифрод-центр будет вести базу данных подозрительных платежных карт и электронных кошельков, использованных в незаконных операциях.
• Доступ к социальным выплатам: Граждане с заблокированными счетами смогут продолжать получать социальные выплаты, такие как пенсии, стипендии и зарплаты.
• Увеличение срока блокировки: Срок блокировки транзакций с признаками мошенничества увеличен с 3 до 5 рабочих дней для более тщательного анализа.
• Уголовная ответственность: Введена уголовная ответственность за передачу данных карт или счетов мошенникам (так называемое «дропперство»).

Цели и задачи новых мер

По словам заместителя Председателя Национального Банка, Берика Шолпанкулова, данные изменения позволят:

• Быстрее реагировать на мошеннические действия;
• Эффективнее бороться с финансовыми пирамидами и незаконным игорным бизнесом;
• Создать эффективную систему противодействия мошенничеству в Казахстане.

Интеграция и будущее Антифрод-центра

Национальный Антифрод-центр будет интегрировать свои базы данных с различными государственными органами, включая:

• Генеральную прокуратуру;
• Комитет Национальной Безопасности;
• Министерство цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности;
• Мобильные операторы.

В будущем планируется внедрение технологий искусственного интеллекта для выявления подозрительной активности в банковских приложениях и блокировки сомнительных переводов на межбанковском уровне.

Статистика и текущее состояние Антифрод-центра

На данный момент к Антифрод-центру подключены более 200 участников, включая банки, микрофинансовые организации и государственные органы. Зарегистрировано более 80 тыс. инцидентов, в результате которых было заблокировано около 3 млрд тенге. Антифрод-центр начал свою работу в 2024 году.