Казахстанцам навязывали платные гарантии при микрозаймах

Согласно информации, полученной от Комитета государственных доходов (КГД) Министерства финансов, в Казахстане выявлена схема, по которой микрофинансовые организации (МФО) навязывали клиентам платные "гарантии" при оформлении микрозаймов. Эти "гарантии" на деле оказались лишь формой платной отсрочки платежа.

В результате проверок у четырех МФО был зафиксирован общий объем операций по таким договорам на сумму 55,9 миллиарда тенге, что привело к неуплате НДС в размере 6,1 миллиарда тенге. Эти данные уже получили подтверждение в судебных инстанциях.

Суть проблемы

При оформлении микрозайма клиентам предлагалась дополнительная услуга в виде "гарантии", которая формально должна была обеспечивать финансовые обязательства заемщика. Однако, как показали проверки, эта услуга имела ряд ограничений:

• "Гарантия" действовала только при определенных условиях.
• Срок её действия совпадал со сроком отсрочки платежа.
• Реальная ответственность по "гарантии" была практически отсутствующей.

Таким образом, заемщики фактически приобретали платное продление срока погашения займа, оформленное как отдельная услуга.

Как работала схема

Эта схема позволяла МФО:

• взимать дополнительные средства с клиентов за услуги, которые на самом деле не должны были оплачиваться;
• избегать уплаты НДС, оформляя такие операции как "освобожденные".

По законодательству от НДС освобождаются только сами займы, тогда как сопутствующие платные услуги не подлежат освобождению.

Широкий масштаб выявленных нарушений

Кроме того, КГД обнаружил операции на сумму 26 миллиардов тенге, связанные с деятельностью страховых агентов, которые могли использовать аналогичные схемы. Эти операции также находятся под проверкой.

По данным ведомства, подобные практики не являются единичными и наблюдаются в различных сегментах работы МФО. Проверки продолжаются, и КГД ставит перед собой цель обложить налогами операции в соответствии с их реальной экономической сутью и предотвратить попытки маскировать платные услуги под льготные.

Также следует отметить, что в Кокшетау было возбуждено уголовное дело против 21 человека, обвиняемых в создании организованной преступной группы, которая оформляла кредиты на лиц без определенного места жительства. Общий ущерб по этому делу превысил 3 миллиарда тенге, а потерпевшими признаны более 200 человек.

Нашли ошибку?