Казахстан: новые правила снятия наличных — кто под угрозой?

С 1 января 2026 года в Казахстане вступили в силу новые правила, касающиеся снятия наличных с банковских счетов для предпринимателей. Эти изменения были инициированы Национальным банком, Министерством финансов и Агентством по регулированию и развитию финансового рынка.

Кто попадает под новые правила?

Ограничения касаются юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (ИП), за исключением тех, кто получил официальное освобождение от данных ограничений (список таких лиц устанавливает Нацбанк).

Лимиты на снятие наличных

В соответствии с новыми правилами, существуют следующие лимиты на снятие наличных:

• до 20 миллионов тенге в месяц для малого бизнеса;
• до 120 миллионов тенге для среднего бизнеса;
• до 150 миллионов тенге для крупного бизнеса.

Процесс снятия наличных

Снятие в пределах лимита:

• Предприниматель подает заявку в банк, и получает наличные в соответствии с установленным лимитом.

Снятие сверх лимита:

Если необходимо снять сумму, превышающую лимит, предприниматель обязан:

• Подтвердить цель снятия наличных соответствующими документами (договор, инвойс и т.д.);
• Согласиться на передачу данных в государственные органы;
• Ожидать проверки на наличие рисков.

Проверка при превышении лимита

Банк обязан до 10:00 следующего рабочего дня передать в Комитет госдоходов следующую информацию:

• заявку на снятие;
• сумму превышения;
• цель снятия;
• идентификаторы компании;
• документы, подтверждающие цель;
• согласие на передачу данных.

Комитет госдоходов в течение следующего рабочего дня информирует банк о наличии рисков:

• в случае наличия риска - банк может отказать в выдаче;
• при отсутствии риска - выдача наличных разрешена.

Если ответ не поступит в течение трех рабочих дней, банк обязан выдать деньги. Результаты проверки действительны в течение одного месяца. Критерии оценки рисков остаются конфиденциальными и не подлежат публикации.

Контроль за снятием крупных сумм

Банки теперь обязаны ежемесячно предоставлять Национальному банку данные о компаниях, которые снимают более 10 миллионов тенге. Нацбанк агрегирует эту информацию и передает ее:

• в Комитет госдоходов для проверки рисков;
• в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка для контроля за деятельностью банков.

Сроки передачи данных:

• банки - до 15 числа следующего месяца;
• Нацбанк - до последнего рабочего дня следующего месяца;
• Комитет госдоходов - также до последнего рабочего дня следующего месяца.

Важно отметить, что предприниматели не смогут обжаловать отказ на снятие наличных сверх лимита, так как в правилах не предусмотрена процедура апелляции. Однако они могут повторно подать документы или обратиться в другой банк.

Нашли ошибку?