Ужесточение контроля банковских операций: влияние на финансовую прозрачность граждан

Минфин Казахстана внедряет новые правила отчетности банков

Министерство финансов Республики Казахстан разработало проект приказа, который устанавливает формы предоставления информации о банковских счетах и их движении в налоговые органы. С 2026 года банковские организации обязаны будут помогать налоговым службам в осуществлении налогового администрирования.

Согласно новому Налоговому кодексу, банки должны предоставлять данные о счетах как физических, так и юридических лиц. Информация будет передаваться через телекоммуникационные сети по запросу налоговых органов.

Какие данные будут предоставляться:

• Наличие счетов у налогоплательщиков, занимающихся электронной торговлей;
• Суммы поступлений от физических лиц на счета, где проводятся операции, указывающие на доходы от предпринимательской деятельности;
• Информация о проверяемых юридических лицах и их подразделениях по вопросам налогообложения;
• Данные о физических лицах, обязанных представлять налоговые декларации;
• Сведения о проверяемых физических лицах, включая индивидуальных предпринимателей;
• Информация о ликвидируемых индивидуальных предпринимателях и юридических лицах;
• Данные о налогоплательщиках с задолженностью свыше 2 500 МРП, не погашенной в течение двух месяцев;
• Информация о юридических лицах, организующих азартные игры;
• Данные о лицах, к которым применяется контроль за выпиской электронных счетов-фактур;
• Сведения о кредитах, выданных физическим лицам, которые обязаны представлять декларации об активах и обязательствах.

Эти меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций и улучшение налогового администрирования в стране.