Казахстанцы должны проверять онлайн-переводы: новые правила с сентября

С увеличением числа казахстанцев, использующих онлайн-переводы на банковские счета, с сентября 2025 года вступят в силу новые правила, касающиеся контроля мобильных переводов. Налоговый консультант Айдар Масатбаев объяснил, что налоговые органы получат доступ к данным о таких переводах, что повлечет за собой новые требования к отправителям.

Новые пороги для налогового контроля

Согласно новым правилам, банки обязаны сообщать налоговым органам о переводах, если сумма превышает один миллион тенге (12-кратный размер минимальной заработной платы) и если они поступают от ста различных отправителей в течение трех месяцев.

"Важно, что именно количество отправителей — 100 людей. Например, если было 300-400 переводов от 99 людей, это не привлечет внимания налоговых органов", - отметил Масатбаев.

Также он подчеркнул, что некоторые предприниматели продолжают просить клиентов осуществлять переводы как частные, что считается доходом от предпринимательской деятельности. Это позволяет им избегать уплаты банковских комиссий и налогов.

"Многие предприниматели использовали такие схемы, чтобы скрывать свои доходы от налогообложения", - добавил консультант.

Кто под контролем налоговых органов

С начала 2026 года налоговые органы смогут по запросу требовать выписки по счетам физических лиц.

"Налоговая сможет запрашивать информацию о поступлениях на счета граждан без предварительного уведомления о налоговой проверке, только на основании письменного запроса", - заявил Масатбаев.

Он также отметил, что в будущем около 80% активных граждан Казахстана будут обязаны сдавать декларации об активах и обязательствах.

Действия при запросе налоговой

Если налоговые органы обнаружат переводы, которые могут быть расценены как доход от предпринимательской деятельности, они направят уведомление физическому лицу.

У человека будет 30 рабочих дней, чтобы предоставить пояснения о происхождении полученных средств.

"Физическое лицо должно объяснить, что полученные переводы не связаны с предпринимательской деятельностью, или подтвердить, что получены доходы от бизнеса", - пояснил эксперт.

Налогообложение частных переводов

Масатбаев высказал мнение, что налоговый контроль может нарушить право граждан на частные переводы.

"Налоговая может признать переводы доходом без четких оснований, что нарушает презумпцию невиновности налогоплательщика", - отметил он.

В случае, если физическое лицо сможет доказать, что средства являются подарками или наследством, они не подлежат налогообложению.

"Переводы между близкими родственниками не облагаются налогом, если представлены соответствующие документы", - уточнил Масатбаев.

Однако он отметил, что многие люди не готовы к таким требованиям и не знают, как правильно подготовить документы и объяснения.

Цифровизация и контроль доходов

С переходом к цифровым технологиям налоговые органы будут получать данные о покупках и продажах на маркетплейсах.

"Маркетплейсы начнут передавать сведения о покупках, что позволит налоговым органам отслеживать доходы предпринимателей", - добавил эксперт.

С 2026 года, если сумма покупок превысит 20 000 МРП, налоговая сможет потребовать декларацию у покупателя для выяснения источника средств.

При заказах с зарубежных маркетплейсов, если сумма превышает 250 евро, необходимо будет подавать таможенную декларацию.

"Налоговые органы будут контролировать суммы покупок и продаж, чтобы физические лица были вовлечены в систему налогообложения", - подчеркнул Масатбаев.

Нашли ошибку?