С сентября 2023 года в Казахстане вступают в силу новые правила, касающиеся контроля мобильных переводов. В рамках этих изменений устанавливается порог в 1 миллион тенге за три месяца, что значительно повлияет на многих граждан.

Критерии проверки мобильных переводов

Согласно разъяснениям Комитета государственных доходов (КГД), если физическое лицо в течение трех месяцев получает более 100 переводов от различных отправителей, это может быть расценено как доход от предпринимательской деятельности. При этом сумма перевода от 100 различных лиц должна превышать 12-кратный размер минимальной заработной платы (МЗП), который в 2025 году составляет 85 000 тенге. Таким образом, порог для 2023 года установлен на уровне 1 020 000 тенге.

Механизм контроля

Банки будут обязаны предоставлять в органы государственных доходов информацию о физических лицах, чьи мобильные переводы превышают установленные критерии. Налоговые органы будут анализировать полученные данные, что позволит исключить из контроля тех граждан, которые не попадают под новые правила.

Последствия превышения порога

Если у налоговых органов возникнут подозрения о ведении предпринимательской деятельности, физическому лицу будет направлено уведомление для устранения нарушений. На выполнение требований уведомления отводится 30 рабочих дней. В случае невыполнения или частичного выполнения требований последует тематическая налоговая проверка, ограниченная одной темой или вопросом.

Финансовые трансакции: что учтено

Важно отметить, что в расчёт принимаются только переводы от других физических лиц. Пополнения счета через банкоматы, переводы с депозитов, заработная плата и социальные выплаты не учитываются. Изначально предлагался более низкий лимит в 255 тысяч тенге, однако после обсуждений с Министерством финансов и Национальным банком было принято решение о повышении порога.

Таким образом, новые правила проверки мобильных переводов в Казахстане вступают в силу в условиях роста потребности в контроле за финансовыми потоками, что может оказать значительное влияние на граждан, осуществляющих регулярные переводы.