Казахстан ужесточает требования к оформлению и использованию платёжных карт

В Казахстане введены более строгие требования для оформления и использования платёжных банковских карт. Об этом сообщила председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Мадина Абылкасымова.

По её словам, новые меры направлены на борьбу с использованием карт дропперами — людьми, которых мошенники используют для обналичивания средств, полученных незаконным путём, например, от продажи наркотиков.

"Ранее были случаи, когда на одно физическое лицо оформляли более 200 карт. Мы ввели ограничение: не более 10 карт в одном банке на одного человека", — отметила Абылкасымова.

Также были созданы так называемые серые списки, в которые попадают лица с подозрительной активностью. Счета таких людей могут быть заблокированы на время проверки.

"Сегодня уже несколько тысяч человек находятся в этих списках. Если подозрения подтверждаются, их заносят в чёрный список", — добавила она.

Абылкасымова подчеркнула, что целью строгой верификации является обеспечение того, чтобы картой пользовался именно её законный владелец. Она привела пример, когда жена не могла снять деньги с карты мужа из-за новых требований.

Дроппер — это лицо, используемое мошенниками для вывода денежных средств. Обычно на дропперов оформляют банковские счета и карты, через которые осуществляют переводы или обналичивают похищенные средства.

Кроме того, планируется ограничить выпуск банковских карт для граждан в возрасте от 18 до 21 года. Для получения новой карты им придётся лично посетить отделение банка, что также направлено на усиление контроля над финансовыми операциями.