В Казахстане изменят правила пополнения карт свыше 500 тенге

В Казахстане готовятся к изменениям в правилах пополнения банковских карт и проведения банковских переводов. Заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу Кайрат Бижанов сообщил о новых мерах, направленных на борьбу с обналичиванием средств через банкоматы.

Цели новых мер

Основной задачей предложенных изменений является минимизация рисков анонимных операций, которые часто осуществляются с использованием чужих карт, зарегистрированных на номинальных владельцев. Бижанов отметил, что объём операций по обналичиванию продолжает расти, несмотря на принимаемые меры, что подчеркивает необходимость усиления контроля.

Ключевые предложения АФМ

• Обязанность ввода ИИН отправителя при пополнении банковской карты на сумму свыше 500 тысяч тенге. Ранее требовался только ИИН получателя.
• Подтверждение операций через мобильное приложение или SMS для повышения безопасности транзакций.
• Хранение видеозаписей с банкоматов не менее 180 дней начиная с 1 января 2026 года, что позволит идентифицировать участников подозрительных операций.
• Внедрение биометрических технологий, таких как распознавание лица или отпечатков пальцев, для дополнительной защиты.

Согласование и поддержка

По словам Бижанова, эти решения были согласованы с регулятором на Совете комплаенс-служб 18 июля 2025 года. Премьер-министр Олжас Бектенов выразил поддержку всем предложенным мерам, что свидетельствует о высоком уровне государственной заинтересованности в борьбе с финансовыми преступлениями.

Внедрение данных инициатив должно помочь перекрыть анонимные транзакции и сократить схемы обналичивания средств, что является актуальной задачей для финансовой системы страны.