Казахстанцы обеспокоены запретом передачи банковских карт близким: что думают эксперты?

В Казахстане возникли споры относительно нового правила, касающегося передачи банковских карт. Согласно сообщениям в СМИ, казахстанцы больше не могут передавать свои банковские карты близким, включая супругов и детей, иначе карты могут быть заблокированы. В связи с этим, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) дало разъяснения по данной ситуации.

Что произойдет, если карта будет передана другому лицу?

Новые правила были введены в целях борьбы с дропперами — людьми, которые за небольшую плату передают свои банковские карты, счета или личные данные посторонним. Теперь такие действия законодательно наказуемы. В Уголовном кодексе появилась статья 232-1, которая предусматривает следующие санкции:

• штраф до 160 МРП (629 120 тенге в 2025 году);
• ограничение свободы;
• лишение свободы на срок до 3 лет.

Можно ли передавать карты родственникам?

На вопрос о том, могут ли супруги передавать друг другу свои карты, глава АРРФР Мадина Абылкасымова пояснила, что согласно новым требованиям картой должен пользоваться только её владелец. Это вызвало вопросы у граждан: "Можно ли теперь передавать карту супругу или ребенку? Заблокируют ли её за это?"

Финансовый регулятор заверяет, что за передачу карты близким карта не будет заблокирована. Однако, если банк заметит подозрительные транзакции, это может привести к блокировке.

Например, если муж дает жене свою карту для покупок, это не считается нарушением. Тем не менее, банки рекомендуют избегать таких практик, так как это может вызвать подозрения и привести к блокировке карты.

Наказание применяется лишь в случаях, когда карта передается за вознаграждение или используется в преступных схемах, таких как: отмывание денег, наркотики, финансовые пирамиды, онлайн-казино и другие.

Возможные последствия:

• внесение в "серый список" (подозрительные операции) или в "черный список" (подтвержденные нарушения);
• блокировка карты и онлайн-доступа;
• информация о вас будет доступна всем банкам и микрофинансовым организациям.

Статистика нарушений

По данным Нацбанка Казахстана, более 200 организаций, включая банки и микрофинансовые компании, уже подключены к новой системе. С момента её запуска зафиксировано 88,4 тысячи инцидентов:

• 8,2 тысячи человек попали в "черный список" — их участие в незаконных операциях подтверждено;
• 13,6 тысячи — в "серый список": у них замечена подозрительная активность, но факты ещё проверяются.

Данные из "серого списка" проходят дополнительный контроль, что позволяет своевременно выявлять угрозы и защищать клиентов от мошенничества.