Социальные тенденции в проверке клиентов и бенефициаров через скоринговый модуль

Новые правила проверки клиентов в финмониторинге

Агентство по финансовому мониторингу утвердило новые правила, касающиеся надлежащей проверки клиентов и их представителей, а также бенефициарных собственников. Основой для этих проверок станет скоринговый модуль — автоматизированная система, которая собирает информацию из различных источников для оценки рисков клиентов.

Что такое скоринговый модуль?

Скоринговый модуль представляет собой систему, работающую на добровольной основе для субъектов финансового мониторинга. Он помогает в идентификации рисков, связанных с клиентами, соблюдая при этом законодательство Республики Казахстан о защите персональных данных.

Рекомендательный характер результатов

Результаты работы скорингового модуля носят рекомендательный характер и предназначены для предварительной оценки уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями.

Случаи использования скорингового модуля

Субъекты финансового мониторинга применяют скоринговый модуль в следующих ситуациях:

• при установлении деловых отношений с клиентом или его представителями;
• при проведении операций с деньгами или иным имуществом, включая подозрительные операции;
• если возникают сомнения в достоверности ранее полученной информации о клиенте или его представителе.

Основы надлежащей проверки

Надлежащая проверка клиентов осуществляется на основе информации и документов, которые предоставляются клиентами или получаются из других источников, включая результаты оценок скорингового модуля.

Обезличенные данные в скоринговом модуле

Скоринговый модуль содержит обезличенные сведения, в том числе агрегированные данные о количестве пороговых и подозрительных операций, которые выполняются клиентами субъектов финансового мониторинга, без указания их персональных данных.