Новый личный кабинет по финансовому мониторингу: как это изменит контроль за финансовыми операциями

Финансовый мониторинг операций: личный кабинет для субъектов

Согласно статье 10 Закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, субъекты финансового мониторинга обязаны предоставлять уполномоченному органу информацию об операциях, подлежащих финансовому мониторингу. В эту информацию входит данные о самом субъекте, детали операции, участники и, при необходимости, признак подозрительной операции.

Эта информация, а также документы, подтверждающие соблюдение законодательных требований, будут предоставляться через личный кабинет, разработанный Агентством Республики Казахстан по финансовому мониторингу.

Что включает личный кабинет?

Личный кабинет будет содержать:

• Результаты оценки рисков легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения;
• Правила внутреннего контроля;
• Сертификат о прохождении тестирования на знание законодательства в области противодействия легализации доходов.

Вся информация будет предоставляться в электронном виде на казахском или русском языках через специальные каналы связи.

Кто обязан предоставлять информацию?

Сведения должны предоставлять:

• Бухгалтерские организации и профессиональные бухгалтеры;
• Индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие лизинговую деятельность без лицензии;
• Фирмы, работающие с драгоценными металлами и ювелирными изделиями;
• Посредники в сделках купли-продажи недвижимости;
• Банки и их филиалы;
• Биржи и клиринговые организации;
• Страховые организации и брокеры;
• Пенсионные фонды и центры обслуживания населения;
• Участники рынка ценных бумаг;
• Нотариусы и адвокаты, участвующие в финансовых операциях;
• Организаторы игорного бизнеса;
• Операторы почты;
• Организации микрофинансирования;
• Платежные организации;
• Участники Международного финансового центра "Астана";
• Лица, работающие с цифровыми активами;
• Операторы сотовой связи.

Какие операции попадают под финансовый мониторинг?

Операции с деньгами и имуществом подлежат финансовому мониторингу при сумме от 1 млн тенге и выше 50 млн тенге, в зависимости от типа операции. Это может включать сделки с недвижимостью, драгоценными металлами, цифровыми активами, а также переводы денег.

Подозрительные операции подлежат мониторингу вне зависимости от суммы и формы их осуществления. Если операция проходит в иностранной валюте, сумма в тенге определяется по курсу на день сделки, установленному законодательством Республики Казахстан.