Ужесточение контроля за обменниками: новые правила могут привести к закрытию многих пунктов и рискам для клиентов

Новые изменения в правилах обменных пунктов Казахстана

Национальный Банк Республики Казахстан (НацБанк РК) готовит проект постановления, который предусматривает внесение изменений в действующие требования для обменных пунктов. Данный проект, получивший название «О внесении изменений и дополнения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 февраля 2022 года № 20», направлен на улучшение внутреннего контроля в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма.

Ожидаемые сроки реализации

Принятие данного проекта планируется в четвертом квартале 2025 года, что позволяет участникам рынка подготовиться к новым требованиям и адаптировать свои внутренние процессы.

Ключевые изменения в проекте

Проект включает в себя несколько важных изменений:

• Исключение стандартной идентификации клиентов уполномоченной организации в соответствии с пунктом 7 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ.
• Актуализация требований к содержанию досье клиента в соответствии с подпунктом 6) пункта 3 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ.
• Обновление перечней оффшорных зон на основании постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 24 февраля 2020 года № 8 и приказа Министра финансов Республики Казахстан от 8 февраля 2018 года № 142.
• Введение требований по надлежащей проверке клиента при операциях с аффинированным золотом в слитках.
• Корректировка требований к правилам внутреннего контроля с учетом критериев 15 Рекомендации ФАТФ по определению и оценке рисков ОД/ФТ/ФРОМУ.

Соответствие международным стандартам

Важно отметить, что проект направлен на приведение требований к правилам внутреннего контроля в соответствие с Законом о ПОД/ФТ и международными стандартами ФАТФ. Это позволит усилить контроль за финансовыми операциями и повысить уровень доверия к финансовой системе Казахстана.

Таким образом, новые требования к обменным пунктам будут способствовать улучшению внутреннего контроля и повышению прозрачности финансовых операций, что, в свою очередь, может снизить риски, связанные с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма.