Арест имущества владельца 'Актив Ломбард' в ОАЭ

Арест имущества владельца "Актив Ломбард"

Койнов С. С., владелец сети "Актив Ломбард", оказался под следствием из-за подозрений в организации схемы выдачи микрозаймов под видом комиссионной деятельности. Агентство по финансовому мониторингу завершило расследование, связанное с незаконной предпринимательской деятельностью и легализацией доходов, полученных преступным путём.

Масштабная схема микрокредитования

В сентябре 2025 года была выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования, осуществляемая через сеть ломбардов, которые представлялись комиссионными магазинами.

Согласно АФМ, Койнов использовал свою компанию "Актив Ломбард" как прикрытие для осуществления незаконной деятельности, создав несколько аффилированных юридических лиц, таких как:

• ТОО "One Billion Sales"
• ТОО "The Best Seller"
• ТОО "Shark in Sales"

Эти компании были зарегистрированы на доверенных лиц и формально занимались комиссионной торговлей.

Легализация доходов

Для создания видимости законности, все компании действовали под единой маркой "Актив Маркет" и использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества с высокими процентными ставками. Комиссионные отделения находились в тех же помещениях, что и филиалы "Актив Ломбард", а обслуживание клиентов выполняли одни и те же сотрудники.

Финансовые махинации

По данным АФМ, большинство договоров комиссии были формальными, а средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день, что значительно превышало допустимые нормы. В результате было заключено более 1,9 миллиона договоров, а общий объём преступного дохода превысил 19 миллиардов тенге.

Койнов разработал сложную схему легализации доходов, включая использование фиктивных договоров с аффилированными компаниями и многократное перемещение денежных средств между банковскими счетами. В результате, на счета ТОО "Zeus Co", зарегистрированной для разработки программного обеспечения, поступило 2,5 миллиарда тенге, из которых 2,2 миллиарда были выведены в виде дивидендов.

Арест имущества

Согласно решению суда, на имущество Койнова был наложен арест для конфискации. Общая стоимость арестованного имущества составляет 8,9 миллиарда тенге и включает:

• 4 квартиры и 2 жилых дома в столице
• 4 квартиры в ОАЭ
• 6 автомобилей, включая:
• Lexus LX 600
• Rolls Royce Cullinan
• Mercedes-Benz G63
• Bentley Bentayga V8
• Land Rover Range Rover Sport
• Денежные средства на депозитах в размере 2,7 миллиарда тенге

Койнов был помещён под стражу, а его соучастники получили меры пресечения в виде подписки о невыезде. АФМ призвало граждан, пострадавших от деятельности "Актив Ломбард", обратиться за помощью в ведомство.

18 сентября 2025 года Койнов был задержан в Актобе, в то время как сеть "Актив" имела около 200 филиалов по всему Казахстану.

Нашли ошибку?