В Актобе задержан владелец сети ломбардов 'Актив'

В Актобе задержан Сергей Койнов, владелец сети ломбардов "Актив". Эта информация была подтверждена Агентством по финансовому мониторингу (АФМ), которое раскрыло крупную схему незаконного микрокредитования, прикрывающуюся под видом комиссионных магазинов. По оценкам ведомства, в различных городах Казахстана действовали около 200 филиалов.

АФМ сообщило, что Койнов зарегистрировал несколько компаний на доверенных лиц, которые использовали бренд "Актив Маркет" и якобы занимались скупкой товаров и бытовой техники. На самом деле, они выдавали займы под залог имущества, что требует лицензирования в сфере ломбардного кредитования. При этом использовались одни и те же помещения и персонал для обоих видов деятельности.

"При выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3 процента в день. Однако компанией Койнова заём предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2 процента, что более чем в 4 раза превышает установленный законом предел", — отметили в АФМ.

В результате данной схемы сотни тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи, оказались в долговой ловушке. За последние два года с них было незаконно взыскано более 3,5 миллиарда тенге.

По данным АФМ, для легализации доходов Койнов использовал компанию, с которой заключались фиктивные договоры на внедрение программного обеспечения на сумму 1,9 миллиарда тенге. Эти средства затем переводились на его личный депозитный счёт в качестве дивидендов.

"На данный момент проведено более 200 обысков во всех регионах страны, изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается, и иная информация разглашению не подлежит", — добавили в ведомстве.

АФМ уточняет, что деятельность лицензированной сети ломбардов "Актив" не является предметом расследования, и ни один из её филиалов не закрывался. Залоговое имущество "Актив Маркет" остаётся в распоряжении ломбарда. В то же время, ведомство ведёт расследование ещё по 14 делам о незаконных вознаграждениях по микрокредитам, в рамках которого подозреваются 15 человек.

АФМ призывает всех предпринимателей, занимающихся микрофинансовой деятельностью, соблюдать права заёмщиков и напоминает об ответственности за взимание завышенных ставок вознаграждения.

В то же время, все филиалы компании "Актив" временно закрыты на два дня из-за "технических проблем", как сообщили в самой компании. Тем временем, в редакцию поступает множество обращений от граждан, которые не могут забрать своё имущество из ломбардов.

Кроме того, в Кызылординской области полиция задержала подозреваемых в мошенничестве, связанных с продажей автомобилей через интернет. Местный житель, решивший купить Toyota Camry, стал жертвой мошенников, отправив им предоплату в размере 500 тысяч тенге.