Казахстанские банки обманули на 399 млн: расследование в Алматы

Расследование по делу о фиктивных пенсионных отчислениях

В Алматы начато расследование по факту мошенничества, связанного с причинением имущественного ущерба. Ведётся дело против руководства ТОО Comfort Time и ряда связанных с ним предприятий, согласно информации от Агентства по финансовому мониторингу (АФМ).

Схема обмана

Организаторы мошеннической схемы создали несколько юридических лиц для оформления фиктивных пенсионных отчислений. Эти отчисления оформлялись на граждан, которые планировали взять кредиты, но на самом деле не имели официального трудоустройства.

Данные действия приводили к созданию ложных сведений о доходах и платёжеспособности заёмщиков, что вводило банки в заблуждение и способствовало одобрению кредитов.

Участники схемы получали "вознаграждение" от заёмщиков в размере до 10% от суммы кредита за оформление поддельных документов. Чаще всего получатели кредитов изначально уклонялись от выполнения своих обязательств перед банками. В рамках этой схемы было выдано 140 невозвратных займов на общую сумму 399 миллионов тенге, при этом заёмщиками становились нетрудоустроенные лица и граждане с плохой кредитной историей.

География преступной схемы

Аналогичные случаи были зафиксированы в восьми регионах Казахстана, включая:

• Астана
• Алматы
• Шымкент
• Жетысу
• Абай
• Мангистауская область
• Жамбылская область
• Актюбинская область

Проблема закредитованности в стране вызывает серьёзные опасения. Подобные схемы только усугубляют ситуацию, так как заёмщики получают одобрения сразу в нескольких банках, что значительно увеличивает их долговую нагрузку. Расследование продолжается.

Дополнительная информация, согласно статье 201 УПК, не подлежит разглашению.